Késedelmi kamat-nyilvántartás

Eltárolja-e a program a korábbi késedelmi kamat leveleket és nyilvántartsa-e azok egyenlegét? Az elkészült bizonylatokat pl. a Bankból ki tudjuk egyenlíteni, illetve a Késedelmi kamat nyilvántartásban megnézhetjük, törölhetjük.

Formátum

Hagyományos = A korábban is használt lista kevés formázási lehetőséggel.

Formázott = Listaformázóval készült (akár a program által ajánlott, akár saját formátumú) listák közül választhatunk.

Rendezettség

Név szerint / Kód szerint : A lista rendezettséget tudjuk beállítani ügyfélkód vagy ügyfélnév szerint.

A mező csak hagyományos formátum esetén jelenik meg, formázott lista esetén a formátumban kell a rendezettségről gondoskodni.

Első / Utolsó ügyfél

Azt az ügyfél intervallumot tudjuk beállítani, melyre a listát le szeretnénk kérni.

Banki átfutás

Lényegében türelmi időről van szó. Az itt megadott napok számával kevesebb napra fog a program kamatot számítani.

Kamat mértéke

A számítás alapja vagy a számlán feltüntetett késedelmi kamat, vagy a F4:Késedelmi kamat táblában megadható érték.

Költségátalány

Számol opció esetén késedelmesen fizetett számlánként a következő mezőben megadott összeget számolja fel a program. A költségátalány megfizetésére a PTK 301/A.§ (3) alapján kötelezett a késedelembe eső ügyfél.

Ktg.átalány összeg

A költségátalány összege és devizaneme. Alapértelmezetten 40 EUR, ennél kevesebbet elvileg nem lehet meghatározni. A program a számla esedékesség dátuma utáni napon érvényes MNB devizaárfolyamon fogja átszámítani forintra a megadott összeget.

A költségátalány devizaneme, alaphelyzetben EUR.

Kamatszámítás

A ki nem egyenlített számlákra is - A listában benne lesznek a kiegyenlítetlen számlák is és azok is, amelyek kiegyenlítése a megadott dátumtartományba esett.

Csak a ki nem egyenlített számlákra - A listában csak az egyenleggel rendelkező számlák szerepelnek.

Csak a kiegyenlített számlákra - A listában csak a teljesen kiegyenlített számlák szerepelnek

Ha az Első és az Utolsó dátum' ki van töltve, akkor a kamatszámítás az adott intervallumra vonatkozóan fog megtörténni. Amennyiben az adott időszakban a számla egyenlegében változás (Részteljesítés, Kapcsolódó tétel, Alszámla), vagy késedelmi kamat tábla használata esetén kamatváltozás történt, akkor rész intervallumok képződnek, melyekre a számítás külön-külön megtörténik. A visszautalás nem növeli az ügyfél tartozását az adott számlára. Nyitó egyenleg az 'Első dátum' előtti nap egyenlege. Ha az 'Első dátum' üres, akkor a számítás az esedékesség felmerülésétől kezdődik. Aktuális egyenleg az 'Utolsó dátum'-hoz tartozó egyenleg. Ha az 'Utolsó dátum' üres, akkor a rendszer dátumig történik a számítás.

Az Első és az Utolsó dátum a teljesítésre, ill. a kapcsolódó tételekre vonatkozik. Tehát egy intervallum beírása azt jelenti, hogy az adott intervallumban késve kiegyenlített számlákra szeretnénk a kamatközlő levelet kiküldeni. Ha az intervallumok sohasem fedik egymást, akkor ezzel biztosíthatjuk, hogy kétszer ne küldjünk ugyanarról a számláról levelet.

Mindkét számítási módra vonatkozik, hogy az alszámla késedelmi kamatát a főszámla késedelmi kamatából, vagy a kamat táblában beállított értékből számítja a program. Ha az Alszámla egyben Helyesbítő számla is, akkor az esedékességet a főszámlából veszi a program.

Részletes lista (csak lista lekérdezésnél megjelenő mező)

Igen = Az érték beállításával az adott ügyfélhez tartozó számlaszámok is rákerülnek a listára.

Nem = Az érték beállításával az adott ügyfélhez tartozó számlaszámok nem kerülnek rá a listára.

Számla szűrés

Lehetőség van arra, hogy bizonyos ügyfeleknek ne küldjön levelet a program, de az is beállítható, hogy bizonyos számlára ne küldjön (pl.: Utánvétes számlákra). Ezeket a beállításokat a Számla szűrés mezőben megadott Számlaszűrés változat paraméterezésével lehet elérni.

Időszak

Késedelmi kamat nyilvántartás:Igen esetén a program megnézi számlánként, hogy mikor küldtek a számlára legutóbb levelet. A kamatszámítás ebben az esetben a megadott dátum és a legutóbbi levél készítése között történik. A program szükség esetén a 40 EUR-t a számlák esedékessége+1 napon forintosítja.

Számla/Ügyfél minimum kamata

Számla minimum kamata = Azok a számlák, amelyeknek a kamata a megadott összeg alatti, nem kerülnek bele a kamatközlő levélbe.

Ügyfél minimum kamata = Azok az ügyfelek, akiknek az  összes számlájukból összeadódó kamatuk a megadott összeg alatti, nem kerülnek bele a kamatközlő levélbe.

A kamat minimum összege a választott módszer szerint.

Ügyintéző

A késedelmi kamatközlőt készítő ügyintéző, mely rákerül a levél fejlécére.

Aláíró

A kamatközlő levél aláírója.

Megjegyzés

Üres/Első/Második/Harmadik/Negyedik

A kiválasztott megjegyzés szövege megjelenik a levélen. F5-el tudjuk megadni/szerkeszteni a megjegyzés szövegét.

Beszedés

Generálódik = A program Egyéb típusú Tartozik pénzmozgású banktételt generál az adott ügyfélre a kiszámított kamat összegével.

Nem generálódik = Nem történik banktétel generálás.

Bankszámlaszám

Azt a bankszámlát választhatjuk ki, melyre az átutalást várjuk, ez a számlaszám jelenik meg a levélen a Beszedés alsó határa mező értékétől függően.

Beszedés alsó határa

Beszedés alsó határa mezőben megadott összegtől függ a levélen feltüntetett szöveg: ha a kamat nagyobb a megadott összegnél, akkor 'A kamatterhelés összegét inkasszóval emeljük le', ha a kamat kisebb, akkor 'A kamatterhelés összegét 9999999-999999999 számú bankszámlánkra kérjük átutalni' szöveg szerepel a levélen. Éppen ezért, ha nem inkasszóval emeljük le az összeget, akkor 999.999.999 Ft-ot üssük be az első levél készítésekor.

Amennyiben Megjegyzést adtunk meg akkor a program ezt a szöveget nem nyomtatja rá a levélre!

Kamat összeg

Megjelenik a választott ügyfél kamata, mely alapján eldönthető, akarunk-e neki levelet készíteni.

Csak Levél (Egyenként) üzemmódban jelenik meg a mező.