A funkció a home banking rendszerek felé elektronikus úton kiadásra kerülő fájl létrehozására - legenerálására - szolgál.
Párbeszédablak
Leírás
- Párbeszédablak -
A legenerált fájlt kell beolvasni a home banking rendszerből. A funkció a párbeszédablakban megadott bankszámlára és dátumra vonatkozó átutalási megbízás funkcióbeli azon tételeket helyezi bele a létrehozott fájlba, amelyek állapota 'Rögzített'. Az exportált fájl formátumát meghatározza, hogy a bankszámla - a bankszámla funkcióban - mely pénzintézethez van hozzárendelve, a pénzintézethez pedig melyik Homebanking típus van kiválasztva.
MÁK új bank terminálnál, az export fájl kiterjesztésének 3 db számot (pl.001) ajánljunk be. Ezzel is segítve a felhasználók munkáját, hogy a fájl nevét ne kelljen kézzel átírni, mielőtt a bankba beolvasásra kerülne.
Lehetséges home banking rendszerek:
PCBankár v5.02.54 verzió előtt
Soft Business Terminál (CIB)
Multicash(MT940) (VolksBank)
Electra (Erste Bank, K&H)
Electra - Takarékszövetkezet (Hatvan és vidéke takarékszövetkezet)
2016.11.01-től SEPA megbízást a pénzintézeti rendszerekbe már csak ISO 20022 XML formátumban lehet importálni, ezért szükségessé vált az átutalási megbízások szélesebb körű vizsgálata és a SEPA feltételeinek megfelelő megbízások leválasztása a többi megbízásról.
A megbízásokat 3 fő csoportra osztjuk:
Belföldi Forint a megbízás ha
- a megbízás devizaneme HUF és
- a kedvezményezett számlaszámát vezető bank Magyarországon van (amennyiben nincs kitöltve az Ügyféltörzsben a Fizetési feltétel fülön a bankszámlánál a pénzintézet, vagy a pénzintézethez nincs beállítva ország, akkor is magyarországinak vesszük a kedvezményezett bankját)
Lehetőség van a Belföldi Forint megbízások xml-ben történő átadására is a banki rendszerek felé. Ehhez a hazai pénzintézetek a SEPA megbízásoknál alkalmazott ISO 20022 szabványt alkalmazzák úgy, hogy csak az xml kitöltési szabályai mások. Ez a formátum a HCT (Hungarian Credit Transfer). HCT xml exportáláshoz rendelkezésre áll a Párbeszédablakon egy külön mező. (részletes működési leírás a mező súgójában)
SEPA a megbízás ha
- a megbízás devizaneme EUR és
- olyan bankszámláról indítjuk a megbízást, aminek számlaszám formátuma IBAN és a hozzá tartozó pénzintézetnek meg van adva a SWIFT kódja és
- a kedvezményezett számlaszámának formátuma IBAN és a hozzá tartozó pénzintézetnek meg van adva a SWIFT kódja és
- a kedvezményezett számlaszámát vezető bank EGT tagállamon belül található. Ezt a feltételt a kedvezményezett bankszámlához megadott IBAN prefix alapján döntjük el.
Az alább országokat soroljuk az EGT országok közé:
Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Horvátország, Írország, Lengyelország, Lettország,
Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia, Izland, Liechtenstein, Norvégia, Svájc, Monaco, Francia, Guayana, Gibraltár, Guadaloupe, Martinique, Mayotte.
Ha a fentiek közül bármely adat hiányzik, vagy eltérő, az adott megbízás nem kerül be a SEPA XML-be.
SEPA xml készítéséhez ki kell pipálni a Párbeszédablak SEPA XML mezőjét. (részletes működési leírás a mező súgójában)
Egyéb deviza megbízás
Minden fentiektől eltérő eset. (tehát pl. a HUF megbízás külföldre is egyéb deviza megbízás)
Egyéb deviza megbízásokat jelen ismereteink szerint csak a hagyományos formátumban lehet benyújtani, így ezek a megbízások a Párbeszédablak HCT XML és a SEPA XML mezőinek beállításaitól függetlenül az eredeti működés szerint kerülnek kiexportálásra a sERPa-ból.
Nem jelezz hibát az export abban az esetben, ha deviza import számláról HUF számlára készítjük az utalást, azaz ilyen esetbe nincs bankszámlaszám ellenőrzés.
Ellenőrzések
Javasolt almenü
Bank / Átutalási megbízás export
Paraméterek
|
|
(Érték, -) A megadott bankszámlakódokra lehet csak rögzíteni. Vesszővel elválasztva több is beállítható. |
|
(Engedélyezett / Tiltott, Engedélyezett) |
|
|
|
Cégnév és címadatok forrásának a megadására (bizonyos home banking rendszerekben szükséges). (A kivonat paraméter neve, az alapértelmezés: Normál) |
|
Engedélyezett esetén a szállítószámla kiegyenlítések közleményébe kiírásra kerül a szállítószámla iktatószáma is. |
|
(Engedélyezett / Tiltott, Tiltott) Tiltott esetben a fájlbeli közlemény mezőbe az átutalási megbízás funkcióban megadott közlemény elé beírásra kerül a bizonylat számlatáblázatában megadott számlák bizonylatszáma. Ha a kezelő teljesen kitöltötte a közlemény rovatot, akkor akár annak a rovására is. Mindez azért, hogy aki a közleményben nem tudatja a bevitelben a számlaszámokat, kivonat importálásnál annak is összepontozásra kerüljenek a számlái. |
|
(Igen,Nem) [Nem] |
