Késedelmi kamat feltételek rögzítése fix kamat esetén
Amennyiben a késedelmi kamat mértéke nem fog változni és már a számlázáskor megmondható a mértéke, a következő módon kell eljárni a programban.
Számlaparaméterek
A késedelmi kamat mértékét előre, még a számlázás előtt be lehet paraméterezni a rendszerben az alábbi funkciók segítségével.
Számlaparaméterek funkcióban lehet megadni az általánosan használt késedelmi kamat mértékét
Ügyféltörzs
Ügyféllel kötött megállapodás esetén az ügyféltörzs fizetési feltételekben lehet megadni a mértékét
Számlázás
Számlázás során a program felajánlja az ügyfélre vonatkozó késedelmi kamat mértékét (ha olyan nincs, akkor a számla paraméterekből ajánl értéket.)
A késedelmi kamat mértéke felkerül a számlára is.
Számlázás során a késedelmi kamat mező
Kamatközlő levél beállítása fix kamat esetén
Fix kamat esetén a képen látható beállítással kell készíteni a levelet.
Kamat mértéke: Fix, számlában megadott
Késedelmi kamat levél készítése fix kamat esetén
Késedelmi kamat feltételek rögzítése változó kamat esetén
Amennyiben a késedelmi kamat mértékét a jegybanki alapkamathoz kötjük az alábbiak szerint kell eljárni.
Számlaparaméterek
Ebben az esetben azt ajánljuk, hogy a Számlaparaméterek funkcióban a Fejléc megjegyzésbe írják be a kamatra vonatkozó feltételeket.
Fejlécmegjegyzés paraméterezése
Számlázás
A számlázás során nem kell megadni a Késedelmi kamat mértékét, a mező értéke 0 marad.
A fejlécmegjegyzésben rögzített feltételek kerülnek a számlára.
Kamatközlő levél beállítása változó kamat esetén
Változó kamat esetén a képen látható beállítással kell készíteni a levelet.
Az F4:Késedelmi kamat tábla funkció megnyomása után megnyíló ablakban kell rögzíteni a használandó kamat mértékét.
Export üzemmód esetén devizanem függő értékeket is meg lehet adni. Amennyiben van rögzítve a listára kerülő számla devizanemében érték, azzal kerül kiszámításra, ha nincs, a forintos érték lesz használva. A táblázatban éppen látható kamatok az ablak felső sorában látható devizanem szerint értendők.
Késedelmi kamat tábla megadása
Kamatközlő levél készítése
A levél a Késedelmi kamat levél funkcióval készül.
Paraméterezés
Amennyiben el lett döntve, hogy fix vagy változó kamattal készítjük a leveleket, még az alábbi kérdéseket kell eldönteni:
- Milyen számlákról küldjön a program levelet?
Csak a kiegyenlítettekről vagy már a ki nem egyenlített, de már lejárt számlákról is. Erre a kérdésre a Kamatszámítás mezőben lehet választ adni.
Lehetőség van arra is, hogy bizonyos ügyfeleknek ne küldjön levelet, de az is beállítható, hogy bizonyos számlára ne küldjön (pl.: Utánvétes számlákra). Ezeket a beállításokat a Számla szűrés mezőben megadott Számlaszűrés változat paraméterezésével lehet elérni.
- Legyen-e késedelmi kamat nyilvántartás?
Eltárolja-e a program a korábbi késedelmi kamat leveleket és nyilvántartsa-e azok egyenlegét?
Ha igen, akkor a Késedelmi kamat nyilvántartás=Igen beállítást kell alkalmazni.
- Legyen-e türelmi időszak, amíg késhetnek az ügyfelek a számla kifizetésével?
A Banki átfutás mezőben lehet megadni a türelmi időszak mértékét.
- Milyen időközönként készüljenek a levelek?
Havonta vagy minden bankkivonat rögzítése után? Munkaköri leírásban kell rögzíteni, hogy kinek, mikor kell a leveleket elkészíteni.
Késedelmi kamat nyilvántartás:Igen esetén a program megnézi számlánként, hogy mikor küldtek a számlára legutóbb levelet. A kamatszámítás ebben az esetben a levél készítésének dátuma és a legutóbbi levél készítése között történik.
- Legyen teljesen automatizálva a levelek kiküldése e-mailen?
Az automatizáláshoz a Mezőparaméterezés szolgáltatással a beviteli ablak beállításait el kell menteni. A mezőparaméterezés alapján egy automatikusan futtatható menüpontot kell definiálni, amiben az Eszközválasztás paramétereit kell úgy beállítani, hogy email küldés esetén ügyfelenként legyen darabolva az nyomtatási feladat. Az így elkészített menüpontot az időzített feladatok futtatása menüponttal lehet időzítve elindítani.
Kamatközlő levél felépítése
Amennyiben Késedelmi kamat nyilvántartás:Igen beállítással készül a levél, minden levél kap egy Sorszámot, amelyre később hivatkozni lehet a bankforgalomban.
A kamatközlő levélen számlánként láthatjuk a késedelmi kamat mértékét és annak kiszámításának módját (kamat mértékét, napok számát.)
Ezenkívül minden a számla egyenlegével kapcsolatos esemény (vagy a kamatváltozás) külön soron jelenik meg a levélen, annak érdekében, hogy jól nyomon követhető legyen a számítás menete.
Késedelmi kamatközlő levél
Kamat kiegyenlítése
A bankkivonat rögzítése során lehetőségünk van a banktételt összepontozni a késedelmi kamat levéllel. Ehhez az alábbi képen látható beállításokat kell alkalmazni.
Banktétel összpontozása késedelmi kamat levéllel
Késedelmi kamat levél korrekció (lekérdezés)
A Késedelmi kamat korrekció funkciót akkor érdemes használni, ha egy késedelmi kamat kifizetésére nincs esély vagy megegyeztünk az ügyféllel a kamat elengedéséről.
A levél sorszámának kiválasztása után egy tételes ablak látható a kamatszámítás menetéről.
Ebben az ablakban F4:Felvétel megnyomása után lehet ún. Kézi korrekciós tételt felvenni.
Korrekció felvétele
Késedelmi kamat egyenleg
A Késedelmi kamat nyilvántartás funkció segítségével lehetőség van listázni a késedelmi kamatközlő levelek egyenlegét.
Késedelmi kamat nyilvántartás
Kamatnyilvántartás lista nyomtatási képe
